Vermogensbegeleiding
Jouw vermogen, jouw verhaal
Het beschikken over vermogen is een voorrecht, maar brengt ook verantwoordelijkheid en soms zelfs zorgen met zich mee. Al tientallen jaren zijn wij vertrouwd met ondernemers-, particuliere- en familievermogens. Wij creëren financiële rust, overzicht en inzicht in jouw vermogen. Denken met je mee, zijn jouw onafhankelijk en professioneel klankbord en helpen je de juiste financiële keuzes te maken.
Jouw vermogen, jouw verhaal. Wij denken mee, met hoofd en hart.
Vermogensbegeleiding:
jouw vermogen, jouw verhaal
Rust en overzicht
Vermogen draait voor ons niet alleen om rendement. Het gaat vooral om rust, overzicht en keuzes die passen bij jouw doelen en waarden. Daarom vinden we ook het verhaal achter het vermogen belangrijk. Om te leren wie jij bent en wat je belangrijk vindt.
Samen richting geven
We brengen samen structuur in jouw financiële toekomst. Van het scherp formuleren van je doelen tot het bewaken en bijsturen van de gekozen strategie en bijbehorende beleggingen en investeringen: wij zorgen dat je grip houdt.
Een geplande reis, geen onbekende bestemming
Met Perspectief Adviesgroep voelt jouw financiële toekomst niet als een sprong in het diepe, maar als een zorgvuldig geplande reis waarin jij zelf de koers bepaalt. Wij zijn jouw onafhankelijke klankbord en gids – persoonlijk, betrokken en no-nonsense.
We staan klaar om je op weg te helpen
Fijn om elkaar te ontmoeten. Dat kan bij jou thuis, op je bedrijf, bij ons op kantoor, telefonisch of online. Wil je liever eerst mailen? Geen probleem – wij reageren altijd binnen één werkdag (beloofd!).
Het is natuurlijk altijd de vraag of je iets voor elkaar kan betekenen. Met een kop verse koffie (en een koekje) komen we daar echter snel achter.
Wat we voor je kunnen betekenen
Jouw vermogen verdient richting en rust
Vermogen brengt niet alleen zakelijke keuzes met zich mee, maar ook persoonlijke. Hoe zorg je dat jouw vermogen vandaag bijdraagt aan je doelen van morgen? Bij Perspectief Vermogensbegeleiding kijken we verder dan alleen cijfers. We helpen je overzicht te creëren, strategische keuzes te maken en jouw vermogen in te zetten op een manier die past bij jouw leven en waarden.
Inzicht geeft helderheid, rust en richting
Vermogensinzicht draait om duidelijkheid. We brengen jouw totale financiële situatie in kaart – nu én in de toekomst. Niet alleen de samenstelling van je vermogen, maar ook je inkomsten, uitgaven en wat ècht telt: jouw wensen, dromen en zorgen voor later.
Op basis van deze analyse maken we een praktisch en begrijpelijk financieel plan. Geen dik rapport vol jargon, maar een helder document dat antwoord geeft op vragen zoals: “Kan ik met mijn vermogen en uitgavenpatroon zorgeloos oud worden?”.
Dit plan vormt vaak de basis voor alle verdere beslissingen. Zo weet je waar je staat, welke mogelijkheden er zijn en hoe je grip houdt op jouw financiële toekomst.
Grip op jouw investeringen
Bij Perspectief Vermogensbegeleiding staan we naast onze klanten als onafhankelijk adviseur. We beheren geen geld of fondsen en hebben geen eigen producten. Dat geeft ons de ruimte om puur te denken vanuit jouw belang.
Het maken van de juiste investeringsbeslissingen is niet altijd eenvoudig. Jij wordt benaderd door allerlei vermogensbeheerders en banken, elk met hun eigen visie of product (en altijd met een prachtig verkoopverhaal). Wij brengen rust en overzicht, prikken door alle marketingverhalen heen en stellen de kritische vragen.
Op basis van onze kennis van de marktpartijen, jarenlange ervaring èn de mogelijkheid om 95% (!) van alle beleggingsproposities in Nederland en België gevalideerd te vergelijken op basis van rendement, kosten en risico, kunnen we jou met zekerheid van dienst zijn.
Van generaties, voor generaties
Familievermogen – waaronder soms ook een familiebedrijf – gaat vaak om meer dan alleen geld; het gaat ook om waarden, relaties en toekomstplannen. Binnen families spelen emoties, belangen en generaties een meer dan gemiddelde rol.
Zowel een onderneming als een familie(vermogen) vraagt om richting. Wie neemt welke rol? Welke afspraken maken we met elkaar? En hoe blijven we in verbinding, ook als belangen of verwachtingen verschillen? Hoe betrekken we volgende generaties bij het familievermogen of het familiebedrijf?
Dat zijn vragen die niet altijd eenvoudig te beantwoorden zijn. Goede gesprekken – vaak aan de keukentafel – en duidelijke afspraken in de vorm van een familiestatuut en/of beleggingsstatuut zorgen hierbij voor rust, vertrouwen en continuïteit — juist in de dynamiek van een familie.
Ondersteuning in een moeilijke periode
Het afwikkelen van een nalatenschap is vaak een emotionele en complexe periode. Er komt veel op de nabestaanden af. Wij zorgen voor rust en overzicht en nemen als Register Executeur alle juridische, administratieve, financiële en fiscale zaken uit handen.
Onze taak start niet bij overlijden van de erflater, maar daarvoor. Zo wordt onderzocht of jouw wensen goed zijn vastgelegd en – indien nodig – laten we het testament aanpassen. We verzamelen alle belangrijke documenten in een digitaal dossier en houden de informatie up-to-date.
Na overlijden wordt de nalatenschap correct en soepel afgewikkeld, geheel volgens de wensen in het testament. Wij bewaken het proces, houden iedereen goed geïnformeerd en helpen misverstanden en conflicten tussen erfgenamen te voorkomen.
Succesvol beleggen is simpel, maar niet eenvoudig
Veel mensen denken dat het bij beleggen gaat om (veel) kennis en kunde. Niets is minder waar. Succesvol beleggen draait slechts om twee andere zaken, namelijk gedrag en kosten.
Graag vertellen wij jou over de pijlers van succesvol beleggen. We leggen de fundamenten van beleggen uit en bespreken een belangrijke tweedeling: actief versus passief beleggen. Niet om jou tot beleggingsexpert te maken, maar om je vertrouwd te maken met een belangrijke bouwsteen van jouw financiële toekomst.
Stap voor stap groeit je inzicht en zelfvertrouwen in financiële beslissingen. En terwijl jij leert, blijft er altijd een ervaren gids naast je meelopen. Zo combineer je kennis met begeleiding – voor rust en richting in jouw vermogensstrategie.
Eerlijk zijn over kosten en rendement is een keuze
Waarom transparantie zo belangrijk is
Gewoon eerlijk zijn over je rendementen en kosten. Het klinkt zo logisch. Maar in de financiële wereld is het helaas nog steeds geen vanzelfsprekendheid. Zo zijn kosten extreem belangrijk bij beleggen. Als voorbeeld: 1% onnodige kosten laat in 30 jaar een kwart (!) van jouw vermogen verdampen. Transparantie maakt de verschillen tussen de rendementen en kosten tussen vermogensbeheerders c.q. banken inzichtelijk. En geloof ons: die verschillen zijn enorm.
De praktijk: nog veel onduidelijkheid
Volledige kostentransparantie is voor vermogensbeheerders met hoge kosten onprettig, maar tegenwoordig wèl wettelijk verplicht. Het is echter niet voor niets dat een simpele rekentool op de website om de jaarlijkse totale kosten van het beleggen inzichtelijk te maken bij de meeste grootbanken ontbreekt. En nee, dat is geen toeval.
Wat wij doen
Met meer dan 30 jaar ervaring in de beleggingswereld zorgen wij voor helderheid. Wij maken 95% van alle modelportefeuilles in Nederland inzichtelijk op drie cruciale punten:
- Rendement
- Kosten
- Risico
Deze uniforme en betrouwbare data biedt je inzicht en concrete handvatten om rendement, kosten en/of risico te optimaliseren. En natuurlijk helpen we je daarbij.
Ontdek jouw perspectief
Wil je weten hoe jouw huidige portefeuille zich verhoudt tot wat mogelijk is? Wij helpen je graag om inzicht te krijgen en samen te kijken naar verbeterkansen. Neem contact op voor een vrijblijvende analyse.
Meer informatie vind je op Perspectief Vermogensbegeleiding
Anderen gingen je voor
“Het was een unieke en onvergetelijke belevenis. Mijn ervaring in dit leerzame overnametraject is het samenwerken, vertrouwen en niet opgeven. Door samen te werken met echte professionals die deze markt zeer goed beheersen, is dit mogelijk gemaakt.”
“Dankzij de Marge Lekkage Scan zagen we precies waar de winstkansen lagen en steeg onze marge van 2% naar 8% – precies de focus die we nodig hadden.”
“Vanaf het eerste moment zijn we uitstekend begeleid in het traject rondom de bedrijfsovername. Dankzij de deskundigheid, betrokkenheid en het vermogen om snel te schakelen van de Perspectief Adviesgroep, konden wij op cruciale momenten de juiste stappen zetten.”
“De financiële planning van Perspectief Vermogensbegeleiding gaf me inzicht en overzicht. En daarmee rust in mijn hoofd.”
Alles aan boord voor jouw reis
Samen onderweg – met overzicht en richting. Ondernemen is geen rechte lijn. Onderweg kom je mooie momenten tegen, maar ook uitdagingen die vragen om keuzes. Dan is het prettig als je er niet alleen voor staat.
Wij staan naast jou. We kijken mee, denken vooruit en helpen je koers te houden – of bij te stellen en door te pakken wanneer dat nodig is.
Van bedrijfsadvies tot verzuimmanagement. Van financiering tot bedrijfsovernames. Van vermogensbegeleiding en mediation tot margeoptimalisatie. Meerdere ervaren adviseurs werken samen, zodat je als ondernemer vooruit kunt blijven kijken en handelen.
Veelgestelde vragen over vermogensbegeleiding
Vermogen opbouwen, behouden en overdragen vraagt om meer dan alleen beleggen. Het gaat om overzicht, structuur en keuzes die passen bij jouw persoonlijke en zakelijke situatie. Of het nu gaat om privévermogen, ondernemingsvermogen of een combinatie daarvan: goede begeleiding voorkomt verrassingen en geeft rust. Hier vind je antwoorden op veelgestelde vragen over vermogensbegeleiding.
Vermogensbegeleiding is het proces waarbij wij samen met jou kijken naar je totale financiële positie: zakelijk én privé.
Het doel is om jouw vermogen te beschermen, te laten groeien en op een verantwoorde manier over te dragen. Daarbij houden we rekening met jouw wensen, doelen en fiscale kaders.
Als ondernemer is jouw vermogen vaak verweven met je bedrijf. Dat maakt het complexer dan bij particulieren.
Denk aan bedrijfsopvolging, verkoopopbrengsten, investeringen en pensioen. Zonder een goed plan kan vermogen versnipperen of onnodig belast worden.
Wij brengen jouw situatie in kaart, bespreken jouw doelen en maken een strategie die past bij jouw levensfase en ambities.
Daarbij werken we samen met specialisten op het gebied van fiscaliteit, estate planning en beleggingen. Ons doel: overzicht, rust en grip op jouw vermogen.
Nee, ook ondernemers met een groeiend vermogen hebben baat bij begeleiding. Juist in de fase waarin vermogen zich opbouwt, is het belangrijk om keuzes goed te structureren.
Wij werken met plezier op basis van een uurtarief, ongeacht de omvang van jouw vermogen.
Omdat wij verder kijken dan cijfers. Vermogensbegeleiding gaat om jouw toekomst, jouw familie en jouw onderneming. Wij combineren strategisch inzicht met praktische oplossingen en werken samen met betrouwbare partners.
Zo krijg je één aanspreekpunt dat het overzicht bewaakt en jouw belangen centraal stelt. Of zoals we graag zeggen: we denken mee, met hoofd en hart.
